Beleggingsbeheer versus vermogensbeheer
Het belangrijkste verschil tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer is dat vermogensbeheer een algemene term is voor professioneel vermogensbeheer, met name voor effecten, waaronder aandelen en obligaties, terwijl vermogensbeheer een breed gebied is waarbij beleggingsbeheer er onderdeel van uitmaakt. Investment Management houdt zich in feite bezig met het kopen en verkopen van effecten op een manier die de beleggers optimale voordelen oplevert. Vermogensbeheer daarentegen is een soort professionele dienst die een combinatie van diensten biedt, zoals investeringsadvies, financiële en fiscale diensten, juridische diensten en vermogensplanning voor de organisatorische of persoonlijke verbetering. Er zijn aanzienlijke verschillen tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer, maar het belangrijkste verschil zit in het niveau van de financiële diensten die door elk plan worden geleverd.
Wat is vermogensbeheer?
Mensen investeren in verschillende tools met de bedoeling om verschillende investeringsdoelen te bereiken, zoals het behalen van winst en voordelen. Beleggingsbeheer is een professionele dienst die betrekking heeft op het verstrekken van advies voor het kopen en verkopen van effecten zoals obligaties, aandelen, onroerend goed, enz. Voor de individuele en institutionele beleggers zoals pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen, bedrijven, enz. investeringsbeheer omvat verschillende activiteiten zoals analyse van financiële overzichten, selectie van aandelen of activa, implementatie van investeringsplannen en voortdurende monitoring van de investeringen.
Wat is vermogensbeheer?
Vermogensbeheer is een soort dienst die door professionals op het gebied van vermogensbeheer wordt verleend en dat verder gaat dan vermogensbeheer. Behalve het verstrekken van beleggingsadviesdiensten, behandelt vermogensbeheer verschillende diensten aan hun klanten, waaronder het coördineren van retailbankieren, vermogensplanning, financiële en fiscale diensten, juridische middelen, enz. Voor één vergoeding.
Bij het vergelijken van deze twee concepten, kan men enkele overeenkomsten zien tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer. De belangrijkste doelstellingen van beide concepten zijn het geven van advies om hun klanten optimaal te laten profiteren van de investering of anderszins.
Wat is het verschil tussen vermogensbeheer en vermogensbeheer?
• Op het niveau van vermogensbeheer is de financiële dienstverlening beperkt tot alleen beleggings-, portefeuille- of vermogensbeheer. Wealth Management biedt uitgebreide financiële planningsdiensten voor alle gerelateerde gebieden, inclusief investeringsbeheer.
• Het belangrijkste doel van vermogensbeheer is het optimaliseren van de financiële winstgevendheid die uit de beleggingen wordt gegenereerd. Het belangrijkste doel van Wealth Management is om het nettovermogen van de klanten te maximaliseren.
• Bij Investment Management is de relatie tussen de dienstverlener en de klant beperkt. Bij vermogensbeheer is er een sterke relatie tussen twee partijen, het vermogensbeheerteam en de klant die de behoeften en prioriteiten van de klant waardeert.
• Bij Investment Management beperkt het aanbod van diensten zich tot het financiële aspect. Bij Wealth Management omvat het dienstenaanbod zowel financiële als lifestyle-aspecten van de klanten.
Samenvatting vermogensbeheer versus vermogensbeheer
Vermogensbeheer en vermogensbeheer zijn twee soorten professionele dienstverleners. Onder beleggingsbeheer bieden de professionals beleggingsadviesdiensten voor het kopen en verkopen van verschillende effecten. Aan de andere kant zijn de dienstverleners bij vermogensbeheer verplicht een reeks diensten aan te bieden, zoals financiële en fiscale diensten, juridische diensten en vermogensplanning, anders dan investeringsadvies. Daarom is het niveau van de dienstverlening aan hun cliënt anders, waarbij vermogensbeheer alleen rekening houdt met beleggingsaspecten, terwijl vermogensbeheer rekening houdt met alle activiteiten die welvaart creëren voor een bepaald individu.
