Belangrijkste verschil - Wealthfront versus verbetering
Aangezien het aantal investeringsmogelijkheden met de dag toeneemt, is het vaak moeilijk om de meest geschikte optie voor onafhankelijke investeerders te selecteren. Robo-adviseurs zijn een relatief nieuwe ontwikkeling die menselijke beleggingsadviseurs vervangt. Robo-adviseurs zijn ook kosteneffectief, aangezien ze gewoonlijk slechts ongeveer een derde van de kosten van menselijke beleggingsadviseurs kosten. Wealthfront en Betterment zijn twee relatief moderne online platforms die snel aan populariteit hebben gewonnen. Het belangrijkste verschil tussen Wealthfront en Betterment zijn de opties die door elk platform worden geboden; Wealthfront biedt geen doelgerichte besparingen, terwijl Betterment doelgerichte besparingen biedt. Betterment biedt daarentegen geen directe indexering, terwijl Wealthfront directe indexering van rekeningsaldi biedt die hoger zijn dan $ 100.000.
INHOUD
1. Overzicht en belangrijkste verschil
2. Wat is Wealthfront
3. Wat is verbetering
4. Overeenkomsten tussen Wealthfront en verbetering
4. Vergelijking zij aan zij - Wealthfront versus verbetering in tabelvorm
5. Samenvatting
Wat is Wealthfront?
Wealthfront is een online investeringsdienst, gevestigd in Redwood City, Californië, opgericht door Andy Rachleff en Dan Carroll in 2008. Op 26 januari 2017 had Wealthfront meer dan $ 5 miljard aan activa onder beheer. Wealthfront is een pionier op het gebied van robo-beleggen en biedt een geschikt platform voor zowel leerlingen als gevestigde beleggers door een uitgebalanceerde portefeuille te bieden die is aangepast aan individuele doelen. Dit investeringsplatform biedt een breed scala aan soorten investeringsrekeningen, zoals trusts, individuele en gezamenlijke niet-pensioenrekeningen, traditionele IRA, Roth IRA en Rollover IRA's.
Wealthfront rekent een beheervergoeding van 0,25% aan van klanten; voor rekeningsaldi van minder dan $ 15.000 zijn echter geen beheerskosten van toepassing. De adviesvergoeding varieert afhankelijk van het rekeningsaldo. Als het saldo tussen $ 500 en $ 10.000 ligt, ziet Wealthfront af van de advieskosten. Voor rekeningsaldi van meer dan $ 10.000 wordt een maandelijks bedrag van 0,25% in rekening gebracht. Er zijn ook een aantal activaklassen beschikbaar met Wealthfront-portefeuilles, zoals Amerikaanse aandelen, buitenlandse aandelen, opkomende markten, dividendaandelen, onroerend goed en natuurlijke hulpbronnen. Wealthfront biedt ook het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille en het oogsten van belastingverliezen.
Herbalancering van de portefeuille
Dit wordt gedaan om het risico te minimaliseren door een effectieve diversificatie van de assetallocatie. Beleggersfondsen moeten worden toegewezen aan een aantal activa in plaats van enkele. Het isoleert de mogelijkheid dat negatieve marktomstandigheden het algehele rendement tenietdoen.
Belastingverlies oogsten
Het oogsten van belastingverliezen is de praktijk waarbij een verliesgevend effect wordt verkocht om belastingen te compenseren. Het verkochte effect wordt vervangen door een vergelijkbaar effect, waarbij de optimale activaspreiding en het verwachte rendement behouden blijven.
Voor rekeningsaldi van meer dan $ 100.000 biedt Wealthfront directe indexering, een service die individuele effecten gebruikt om mogelijkheden voor het oogsten van belastingverliezen te onderscheiden. Het bedrijf was ook de eerste die investeerders de mogelijkheid bood om direct te indexeren.
Wat is verbetering?
Betterment is ook een online investeringsmaatschappij gevestigd in New York City en heeft een beheerd vermogen van $ 9 miljard. Betterment is geregistreerd bij de Securities and Exchange Commission en is lid van de Financial Industry Regulatory Authority. Het bedrijf werd in 2008 opgericht door John Stein. Betterment, een robo-adviserend platform, biedt doelgerichte besparingen - een investeringsmethode waarbij de prestaties worden gemeten aan de hand van het succes van investeringen bij het behalen van de persoonlijke en levensstijldoelen van een investeerder.
Beheervergoedingen aangerekend door Betterment variëren van 0,25% -0,50%; voor rekeningsaldi van meer dan $ 2.000.000 wordt er echter afgezien van beheervergoeding. Als gevolg hiervan is Verbetering een aantrekkelijke optie voor vermogende particulieren. Net als bij Wealthfront biedt Betterment ook een aantal investeringsopties, zoals traditionele en Roth IRA's, passieve index-tracking equity exchange-traded funds (ETF). Verbetering biedt ook het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille en het oogsten van belastingverliezen.
Wat zijn de overeenkomsten tussen Wealthfront en Betterment?
- Zowel Wealthfront als Betterment zijn robo-adviseurplatforms die investeringsadvies bieden.
- Zowel Wealthfront als Betterment bieden een balansherstel van de portefeuille en belastingverlies.
Wat is het verschil tussen Wealthfront en Betterment?
Diff Artikel Midden voor Tafel
Wealthfront versus verbetering |
|
| Wealthfront is een online investeringsdienst die een pionier is op het gebied van robo-investeringen die investeerders een breed scala aan investeringsopties biedt. | Verbetering is ook een vergelijkbaar online investeringsplatform dat doelgerichte besparingen biedt. |
| Beheerskosten | |
| Wealthfront brengt beheerskosten in rekening tussen 0% - 0,25%. | Verbetering brengt beheerskosten in rekening tussen 0,25% - 0,50%. |
| Indexering leiden | |
| Voor Wealthfront is directe indexering beschikbaar voor rekeningsaldi die hoger zijn dan $ 100.000. | Verbetering biedt geen directe indexering. |
| Op doelen gebaseerde besparingen | |
| Wealthfront biedt geen doelgerichte besparingen. | Investeringsstrategie van verbetering is gevormd om op doelen gebaseerde besparingen op te nemen. |
Samenvatting - Wealthfront versus verbetering
Het verschil tussen Wealthfront en Betterment is afhankelijk van een aantal factoren, zoals de tariefstructuur, beschikbaarheid van doelgerichte besparingen en directe indexering. Niettemin zijn beide bedrijven sterke keuzes voor een robo-adviseur die tijd- en kosteneffectieve investeringskeuzes biedt. Welk online platform voor elke belegger geschikt is, hangt af van de beleggingsdoelen en de hoogte van het rekeningsaldo. Voor vermogende beleggers is Betterment aantrekkelijker, terwijl Wealthfront geschikter is voor gemiddelde beleggers.
Download de pdf-versie van Wealthfront versus verbetering
U kunt de PDF-versie van dit artikel downloaden en voor offline doeleinden gebruiken volgens de citaten. Download hier de pdf-versie Difference Between Wealthfront and Betterment.
