Belangrijkste verschil - Fidelity vs Vanguard
Beleggingsbeheer via financiële adviseurs is de laatste tijd steeds populairder geworden, omdat beleggingsmaatschappijen een groot aantal financiële activa onder hen beheren. Fidelity en Vanguard zijn twee pionierende financiële dienstverleners in de Verenigde Staten. Beide bedrijven bieden een aantal diensten aan, variërend van pensioenen tot vermogensbeheer. Het belangrijkste verschil tussen Fidelity en Vanguard is dat Fidelity beleggingsproducten aanbiedt, voornamelijk met een hoog risico - hoog rendement filosofie die geschikter is voor agressieve beleggers, terwijl Vanguard zich richt op het bieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. Beide bedrijven bieden hun klanten een breed scala aan investeringsmogelijkheden.
INHOUD
1. Overzicht en belangrijkste verschil
2. Wat is Fidelity
3. Wat is Vanguard
4. Overeenkomsten tussen Fidelity en Vanguard
5. Vergelijking zij aan zij - Fidelity versus Vanguard in tabelvorm
6. Samenvatting
Wat is trouw?
Fidelity Investments is een Amerikaanse multinationale financiële dienstverlener gevestigd in Boston, Massachusetts en had in 2016 2,13 biljoen USD onder beheer. Fidelity biedt een breed scala aan investeringsopties, gaande van het beheer van beleggingsfondsen, levensverzekeringen, pensioendiensten tot investeringsadvies. Fidelity heeft een aantal divisies om verschillende diensten te leveren, en enkele van de meest inkomstengenererende fondsen worden hieronder vermeld.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund is het grootste aandelenbeleggingsfonds van Fidelity onder de 452 beleggingsfondsen en slaagde erin om een rendement van 8,69% voor zijn investeerders te bieden. Dit rendement is hoger dan het S&P 500-rendement van 7,41%. (S&P 500 is een aandelenmarktindex die het totale rendement van een fondsportefeuille berekent. Als een individueel fonds een rendement oplevert dat hoger is dan het rendement van de fondsportefeuille, presteert het betreffende fonds goed).
Figuur 01 - Hoofdkantoor van Fidelity in Boston
Fidelity OTC-portefeuille (FOCPX)
Dit is een ander fonds dat beter heeft gepresteerd dan het NASDAQ Composite-rendement van 9,68% door een goed rendement van 12,45% te behalen. FOCPX belegt in over-the-counter-aandelen die zeer speculatief zijn.
Fidelity werkt met drie modellen van inkomensgenererende portefeuilles, namelijk conservatief inkomen, evenwichtig inkomen en groei-inkomen. Uit verschillende assetallocaties wordt een Target Asset Mix (TAM) gekozen voor aandelenobligaties en kortetermijninvesteringen.
Fidelity heeft een aanzienlijke reputatie als onderneming die geschikt is voor agressieve beleggers, afhankelijk van de beleggingsportefeuille die ze aanbieden. Zoals blijkt uit de rendementen van FCNTX en FOCPX, genereren de meeste fondsen in Fidelity gunstige rendementen. Aangezien hoge rendementen echter moeten worden ondersteund door hoge risico's, is de beleggingsportefeuille van Fidelity mogelijk niet geschikt voor conservatieve beleggers. Verder zijn de vergoedingen en kosten die door Fidelity in rekening worden gebracht ook hoger om het inherente risico te compenseren.
Wat is Vanguard?
Vanguard is een Amerikaans vermogensbeheerbedrijf gevestigd in Malvern, Pennsylvania en heeft meer dan $ 4 biljoen aan beheerd vermogen. Beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen zijn de twee belangrijkste soorten fondsen die door Vanguard worden verstrekt, terwijl ook makelaarsdiensten, vermogensbeheer en trustdiensten worden aangeboden. Vanguard biedt twee klassen voor de meeste van zijn fondsen: beleggersaandelen en admiraalaandelen. Admiral-aandelen hebben relatief lagere kostenverhoudingen, maar vereisen een hogere minimuminvestering, tussen $ 10.000 en $ 100.000 per fonds.
Vanguard is een populaire investeringskeuze voor beleggers die de voorkeur geven aan een conservatieve benadering met hun portefeuilles. Dit komt omdat Vanguard een portefeuille met een relatief laag risico biedt, aangezien het bedrijf een aantal beleggingsfondsen en exchange traded funds (ETF's) aanbiedt die gericht zijn op vastrentende waarden. De filosofie van Vanguard geldt voor al haar investeringen, aangezien lagere kosten leiden tot een beter totaalrendement.
Vanguard werkt met meer dan 320 fondsen en staat ook bekend om zijn goedkope investeringsbeheer met een gemiddelde kostenratio (kosten die een investeringsmaatschappij maakt om een fonds te beheren) van 0,18%. Voorbeelden van kostenverhoudingen van enkele populaire fondsen van het bedrijf zijn als volgt.
Wat zijn de overeenkomsten tussen Fidelity en Vanguard?
- Zowel Fidelity als Vanguard zijn grootschalige investeringsmaatschappijen gevestigd in de Verenigde Staten.
- Beleggingsfondsen zijn een van de belangrijkste productcategorieën in zowel Fidelity als Vanguard.
Wat is het verschil tussen Fidelity en Vanguard?
Diff Artikel Midden voor Tafel
Fidelity versus Vanguard |
|
| Fidelity biedt voornamelijk beleggingsproducten met een filosofie van hoog risico en hoog rendement, die meer geschikt is voor agressieve beleggers. | Vanguard richt zich op het bieden van een goedkope beleggingsportefeuille die beter geschikt is voor conservatieve beleggers. |
| Geschiktheid | |
| Fidelity is een geschiktere investeringsoptie voor agressieve investeerders. | De fondsportefeuille van Vanguard is meer geschikt voor conservatieve beleggers. |
| Kosten en retouren | |
| Hoge kosten bij vermogensbeheer, ondersteund door een bovengemiddeld rendement, is de investeringsstrategie bij Fidelity. | Vanguard biedt goedkope investeringen met lage kostenverhoudingen om gunstige resultaten te behalen. |
| Fondstypes | |
| De meeste fondsen in Fidelity zijn onderlinge fondsen. | Vanguard biedt zowel beleggingsfondsen als op de beurs verhandelde fondsen in zijn portefeuille aan. |
Samenvatting - Fidelity vs Vanguard
Het verschil tussen Fidelity en Vanguard is voornamelijk toe te schrijven aan de investeringsbenadering die beide bedrijven hanteren; Fidelity neemt meer risico's met de verwachting hoge rendementen te genereren, terwijl Vanguard een meer conservatieve benadering hanteert, aangezien hun investeringsstrategie geschikt is voor risicomijdende beleggers. Beide bedrijven zijn echter enorm succesvol en kunnen investeerders helpen bij het opbouwen en beheren van rijkdom door waarde toe te voegen.
Download de PDF-versie van Fidelity vs Vanguard
U kunt de PDF-versie van dit artikel downloaden en voor offline doeleinden gebruiken volgens de citaten. Download hier de pdf-versie Difference Between Fidelity en Vanguard
